Investimenti Consapevoli accompagna famiglie e imprese in un percorso di pianificazione finanziaria personalizzata, orientato alla tutela del patrimonio, alla gestione dei rischi e alla crescita del capitale nel tempo, con scelte pienamente consapevoli.
È pensato per chi:
Se ti riconosci in almeno una di queste situazioni, questo percorso è stato costruito per te.
Dietro ogni richiesta di consulenza c’è sempre una situazione concreta. Questi sono i casi più frequenti.
Ti sei trovato improvvisamente con un patrimonio importante. Non vuoi sbagliare, ma non sai da dove iniziare. Hai bisogno di una strategia chiara, costruita sulle tue esigenze e non su prodotti preconfezionati.
Hai risparmi consistenti sul conto corrente che l'inflazione sta erodendo. Vorresti investire, ma hai paura di fare scelte sbagliate o di finire in prodotti troppo costosi o inadatti.
Possiedi fondi, polizze o gestioni patrimoniali, ma non hai mai capito veramente cosa stai pagando, quanto rischio stai correndo e se tutto questo ha senso rispetto ai tuoi obiettivi.
Per anni hai seguito i consigli della banca o del promotore finanziario senza fare domande. Ora vuoi capire cosa stai facendo con i tuoi soldi e decidere in modo consapevole.
La consapevolezza è ciò che rende solide le decisioni finanziarie.
Significa sapere perché si fa una scelta, quanto costa e quali risultati ci si può attendere nel tempo.
Ogni passaggio del percorso è chiaro e condiviso: analizziamo insieme gli strumenti, rendiamo espliciti tutti i costi, valutiamo alternative e rischi. Nessun prodotto nascosto, nessuna strategia incomprensibile, nessuna decisione subita.
La consapevolezza guida tutto il processo: dalla pianificazione iniziale alla costruzione del portafoglio, dalla definizione del rischio alle revisioni periodiche. Sai sempre dove sei, cosa stai facendo e perché.
Anche il mio compenso segue la stessa logica. La parcella è fissa, concordata in anticipo e indipendente dagli strumenti scelti o dalle operazioni effettuate. Questo elimina i conflitti di interesse e allinea completamente il mio lavoro al tuo obiettivo: tutelare e far crescere il patrimonio in modo efficiente, con pieno controllo e lucidità.
Con Investimenti Consapevoli sei sempre protagonista delle tue scelte finanziarie. Parteciperai attivamente a ogni decisione, comprendendo strumenti, costi e strategie, mantenendo sempre il pieno controllo del tuo patrimonio.
Dedico molto tempo alla formazione perché credo che un cliente consapevole prenda decisioni migliori e più serene. Ogni strumento, ogni strategia, ogni scelta viene spiegata fino a quando non è chiara. Questo approccio richiede un impegno anche da parte tua, ma è l’unico modo per costruire un rapporto di fiducia vero e duraturo.
Non prometto rendimenti miracolosi. Prometto metodo, disciplina, tutela e trasparenza. La priorità non è far crescere il capitale a tutti i costi, ma proteggerlo, conservarlo e farlo lavorare in modo coerente con i tuoi obiettivi e il tuo profilo di rischio. La disciplina è il vero fattore di successo: non le scommesse o i timing perfetti, ma la capacità di seguire una strategia razionale anche quando il mercato è irrazionale.
Viene concordata preventivamente con il cliente, e rappresenta l’unica forma di remunerazione per la mia attività professionale.
L’onorario non è collegato al numero delle operazioni effettuate, al numero di raccomandazioni generate o alla vendita di strumenti finanziari. È corrisposto esclusivamente dal cliente e garantisce totale indipendenza e allineamento di interessi.
Si applica un modello a scaglioni, all’interno del quale l’aliquota diminuisce all’aumentare del patrimonio, applicando una logica progressiva ed equa.
Fino a 250.000 €
Fino a 500.000 €
Fino a 750.000 €
Fino a 1.000.000 €
Fino a 3.000.000 €
Fino a 8.000.000 €
Fino a 17.000.000 €
Oltre 17.000.000 €
Con il modello fee only (analogo, ad esempio, a quello di commercialisti, avvocati, medici) il mio compenso dipende esclusivamente dalla consulenza che ricevi, non dalle operazioni che esegui o dagli strumenti che scegli.
In questo modo ogni costo superfluo viene eliminato: ciò che risparmi resta al tuo patrimonio, a vantaggio dei tuoi obiettivi.
Un consulente finanziario autonomo non ha rapporti con il mondo dell’intermediazione bancaria.
Non vendo prodotti, non ricevo retrocessioni da banche o SGR, non ho target commerciali da raggiungere. Il mio unico interesse è far funzionare il tuo portafoglio nel modo più efficiente possibile.
I miei compensi sono dichiarati pubblicamente e concordati prima di iniziare. Non ci sono commissioni nascoste, costi di uscita o sorprese che normalmente emergono leggendo il Rendiconto annuo dei costi che la tua banca, ogni anno, ha l’obbligo di inviarti
Non ti chiedo di delegare alla cieca: ti formo, ti coinvolgo, ti spiego ogni scelta. Voglio che tu capisca cosa stai facendo con i tuoi soldi, perché un cliente consapevole prende decisioni migliori e più serene.
Qui trovi le risposte alle richieste più comuni dei miei clienti.
La durata è annuale. Non ci sono penali di uscita o obblighi di permanenza minima
No, non è necessario dal momento che lavoro con gli intermediari che già utilizzi. In via preliminare, eseguo una valutazione relativa ai costi che ti fa pagare il tuo intermediario, deciderai solo tu se mantenerlo o vorrai cambiarlo.
Dopo aver ricevuto la mia raccomandazione di investimento, le operazioni le eseguirai tu, tramite il tuo intermediario, mantenendo controllo diretto del tuo patrimonio. Un consulente finanziario autonomo non tocca i soldi dei clienti.
Assolutamente no. Ti accompagno passo passo, spiegando in modo chiaro strumenti finanziari, costi e strategie, così che tu possa prendere decisioni informate e consapevoli.
Se hai dubbi su come sia investito il tuo patrimonio, se vuoi eliminare costi inutili o se semplicemente vuoi un parere tecnico indipendente.
