Non sapere se il consulente sta davvero facendo il tuo interesse o sta seguendo direttive commerciali. Il dubbio costante: “Mi sta consigliando ciò che è giusto per me o ciò che conviene a lui?” Le retrocessioni e i conflitti di interesse minano la fiducia e rendono ogni decisione incerta.
I costi nascosti che erodono i rendimenti sono un altro problema. Commissioni elevate, spese poco chiare, costi che emergono solo nel tempo. Anche con mercati favorevoli, i risultati deludono perché una parte importante del rendimento viene assorbita dai costi.
Infine c’è la scarsa chiarezza e la mancanza di vera educazione finanziaria. Documenti complessi, spiegazioni frettolose, strategie mai comprese. Ti senti escluso dalle decisioni sul tuo patrimonio, costretto a delegare senza poter verificare.
Se ti sei riconosciuto in almeno una di queste situazioni, sei nel posto giusto.
La consulenza finanziaria per privati può essere esercitata in modi radicalmente diversi. Ecco cosa cambia quando scegli un approccio davvero indipendente.
Non vendo prodotti, non ricevo retrocessioni. Il mio compenso proviene solo da te, quindi il mio interesse coincide con il tuo: far funzionare il tuo portafoglio nel modo più efficiente possibile.
Le mie tariffe sono chiare, concordate prima e pubblicate sul sito. Niente commissioni nascoste. Ogni euro risparmiato in costi inutili resta a te.
Non ti chiedo di delegare alla cieca. Dedico tempo alla tua formazione perché un cliente consapevole prende decisioni migliori. Ogni scelta viene spiegata.
Non prometto rendimenti miracolosi. Prometto metodo, disciplina e trasparenza. La priorità è proteggere il capitale e farlo lavorare in modo coerente con i tuoi obiettivi.
Quando sceglierlo: hai bisogno di un confronto tecnico mirato su una decisione specifica, o preferisci un supporto puntuale senza impegni continuativi.
Paghi solo il tempo effettivamente dedicato al tuo caso. Una sessione di consulenza per analizzare portafogli, valutare costi, rispondere a dubbi e fornirti indicazioni operative chiare.
Quando sceglierlo: hai un patrimonio da gestire, vuoi un supporto continuativo e desideri costruire una strategia personalizzata e mantenerla efficiente nel tempo.
Un percorso annuale con analisi approfondita del portafoglio, definizione della strategia, raccomandazioni operative e revisioni periodiche.
