Le PMI italiane affrontano una complessità crescente nella gestione della tesoreria aziendale e nel dialogo con il sistema finanziario.
La liquidità ferma sui conti correnti perde valore per inflazione, mentre investirla richiede competenze che spesso mancano internamente. Le decisioni sull’asset allocation vengono delegate a intermediari esterni senza un vero presidio interno, esponendo l’impresa a rischi non sempre compresi.
Il controllo dei rischi finanziari è spesso frammentato o assente. Mancano regole chiare su quali strumenti utilizzare, su come monitorare il portafoglio e su chi abbia la responsabilità delle decisioni. Questo genera inefficienze, perdite e difficoltà nel rendicontare al management.
Infine c’è la crescente pressione ESG da parte di clienti, banche e filiere. Le PMI vengono chiamate a fornire dati di sostenibilità strutturati. Chi non si prepara rischia di perdere posizionamento competitivo, accesso al credito e opportunità di business.
Non vendo strumenti finanziari, non ricevo retrocessioni, non ho target commerciali. Il mio compenso proviene solo dall’azienda. Questo garantisce allineamento totale tra i miei interessi e quelli dell’impresa.
Il mio ruolo non è sostituirmi al management, ma supportarlo con competenze tecniche e processi strutturati. L’impresa mantiene piena autonomia operativa, ma con un presidio qualificato e verificabile.
La consulenza finanziaria per imprese oggi non può prescindere dai fattori ESG. Accompagno le aziende nell’integrare questi criteri come parte del sistema di controllo del rischio, non come obbligo burocratico subìto.
Lavoro per regole, limiti operativi, verifiche periodiche e report strutturati. Ogni decisione ha una tracciabilità, ogni scelta ha un perché documentato. L’obiettivo è rafforzare la governance dell’area finanza con metodo professionale e strumenti concreti.
Quando sceglierlo: L’impresa ha liquidità significativa da gestire e vuole strutturare una strategia di investimento coerente con gli obiettivi di tesoreria.
Consulenza indipendente sugli investimenti mobiliari aziendali con definizione di asset allocation, selezione strumenti, monitoraggio costi e revisioni periodiche. Compenso fee only senza legami con operazioni o prodotti.
Quando sceglierlo: L’impresa deve rispondere a richieste ESG da parte di clienti, banche o filiere, e vuole trasformare la rendicontazione in leva strategica di creazione di valore.
Supporto con certificazione CVO (Chief Value Officer) per adozione di standard VSME, integrazione fattori ESG nella gestione aziendale e costruzione di una narrazione credibile verso il mercato.
Quando sceglierlo: L’impresa vuole dotarsi di un sistema strutturato di controllo dell’attività finanziaria, con regole operative chiare e report presentabili al management.
Redazione di un Regolamento di Attività Finanziaria, monitoraggio trimestrale del portafoglio, verifica di conformità ai limiti e segnalazione di criticità. Presidio indipendente e misurabile dell’area finanza.
